必ず確認しておこう！確定拠出年金の運用比較

確定拠出年金個人型の運用実績を比較してみました

このページは、各金融機関の確定拠出年金個人型の運用を1年と3年でのベスト３を掲載してみました。

2016/12/01 15:02:01

記事投稿者：Syu Hama

SBI証券、野村證券、日本生命（NISSAY）、三菱東京UFJ銀行、三井住友海上の５社のそれぞれの確定拠出年金個人型の中で１年間の運用（トータルリターン）のベスト３を調べてみました。2015年5月22日現在。

平成27年12月1日時点での6カ月の成績は最下部に掲載しています。

下記表の見方：SBI証券では、過去１年では、SBI TOPIX100･インデックスFが３８．９５％の運用（トータルリターン）で一番よく、次いで、MHAM TOPIXオープンが３８．５４%、３位が三井住友･バリュー株式年金ファンドの３７．９８%という結果でした。

金融機関名	１位	２位	３位
SBI証券	SBI TOPIX100･インデックスF<DC年金> 38.95%	MHAM TOPIXオープン 38.54%	三井住友･バリュー株式年金ファンド 37.98%
野村證券	シュローダー日本ファンド 44.25%	マイストーリー･日本株100 39.79%	トピックス･インデックス 38.71%
日本生命	ニッセイ TOPIXオープン 39.11%	ニッセイ日本株ファンド 37.40%	フィデリティ･日本成長株･ファンド 34.04%
三菱東京UFJ銀行	三菱UFJ トピックスオープンDC 38.64%	三菱UFJ 日本株アクティブオープンDC 36.34%	三菱UFJ MV80 29.45%
三井住友海上	DC･ダイワ･ストックインデックス225 37.93%	三井住友･ライフビュー･日本株式ファンド 37.09%	大和住銀 DC日本株式ファンド 34.81%

上記金融機関の中では野村證券の確定拠出年金の中の「シュローダー日本ファンド」の44.25％が一番の運用パフォーマンスでした。

上記と同様にSBI証券、野村證券、日本生命（NISSAY）、三菱東京UFJ銀行、三井住友海上の３年トータルリターンです。％は年率換算しています。

金融機関	１位	２位	３位
SBI証券	MHAM J-REITアクティブファンド 30.38%	DC外国株式インデックスファンド 28.86%	朝日ライフ日経平均ファンド 28.38%
野村證券	野村 J-REITファンド 32.48%	シュローダー日本ファンド 32.28%	フィデリティ･グローバル･エクイティB 29.21%
日本生命	DCニッセイ/パトナム･グローバル･コア株式 30.76%	ステート･ストリート DC外国株式INDEX 28.71%	ニッセイ TOPIXオープン 27.58%
三菱東京UFJ銀行	三菱UFJ <DC>外国株式インデックス 28.77%	三菱UFJ トピックスオープンDC 27.27%	三菱UFJ 日本株アクティブオープンDC 24.59%
三井住友海上	三井住友･ライフビュー･日本株式ファンド 29.11%	ステート･ストリート DC外国株式INDEX 28.71%	DC･ダイワ･ストックインデックス225 28.59%

平成27年12月1日時点での過去６か月間の主な金融機関のトータルリターンを調べてみました。

調べたのは、最もリターンの良いファンドと最もリターンの悪いファンドです。

ゆうちょ銀行のダイワ・ジャパン・オープンが＋６．４％が目を引きます。こちらは国内株式を９８％組み入れているファンドです。

どこの金融機関もそうですが、８月の第３週目に起こったチャイナショックの影響で、世界的に株式市場の値下りにより、株式ファンドは総じてマイナスのトータルリターンが多くなっています。

各金融機関の成績を見てみますと、SBI証券は、２６ファンド中、トータルリターンがプラスになったのは、４ファンド、残りはマイナスのトータルリターンです。

野村証券は、２７ファンド中、トータルリターンがプラスになったのは５ファンド、残りはマイナスのトータルリターンです。

第一生命は、２６ファンド中、トータルリターンがプラスになったのは７ファンド、残りはマイナスのトータルリターンです。

ゆうちょ銀行は11ファンド中、トータルリターンがプラスになったのは４ファンド、残りはマイナスのトータルリターンです。

以上の結果となっています。総じて野村證券が良い運用パフォーマンスになっていますが、掛金をJリートだけに絞って運用されるということはほとんどないと思われますので、この比較表だけで判断するのは避けてください。